贸易的未来依赖于将全球贸易融资和基础设施

没有融资与基础设施,就没有未来贸易的成功。然而,这个领域经常被忽视,对投资风险的误解加上监管压力,都降低了对投资前景的预期。

而问题的解决方案就是要促进对私人资本的投资,尤其是专门从事基础设施的投资。但是,这需要政府更多的协作,以及对基础设施的规划和发展保持不断创新。

基础设施缺乏私人的

投资

然而,这些基金中有许多并没有投资在基础设施上。这是因为市场上有过多的投资机会、缺乏可销售的金融产品,以及失败、丑闻和贪腐的前科。

新冠肺炎对贸易融资的影响

随着新冠肺炎给贸易和跨境活动带来的不确定性,商业银行对贸易融资的风险状况有所增加。自新冠肺炎爆发以来,大宗商品交易量大大减少,贷款损失增大。2020年第二季度,全球银行的贸易大宗商品融资收入同比下降40%。荷兰银行(ABN Amro),全球最活跃的大宗商品交易融资机构之一,宣布将停止所有大宗商品融资。

近期(2020年4月)的一项研究访问了700位英国、美国和中国大型至中型企业的高管。研究指出,在贸易融资上,有超过80%的受访者考虑从传统银行转向贸易融资方。

贸易融资中的独特壁垒

与大多数跨国行业一样,贸易也伴随着过多的监管要求。这是一个极大的障碍;然而,依然有更多其他的障碍存在。

预期风险

实际上,贸易融资交易的违约风险很小。全球平均利率在0.2%左右,各国差异不大,但许多人仍认为这是一项高风险投资。

融资产品可用性

鉴于网络银行和国际银行关系的下降,再加上现在许多金融机构奉行的风险规避策略,在过去十年中,贸易融资产品的整体可获得性有所下降。

竞争性应用

中小企业60%的贸易融资申请被拒绝,而跨国公司只有7%的贸易融资申请被拒绝。一些评估指出,75%被拒绝的贸易融资与中小企业有关。

引起结构性变化的科技

贸易融资可大大受益于科技进步,因为科技进步可能导致行业内的结构变化。

人工智能

人工智能可以减少小企业之间的融资障碍。目前的信用评分和背景调查不足以让小公司做出明智的决定。通过人工智能和系统研究,该系统可以为所有客户提供更好的决策。

区块链

区块链有潜力创造一个无缝、无纸化、透明和安全的贸易生态系统。这有助降低引入小型企业进入行业的成本,并提高效率。

大数据

大数据有助于提高贸易融资效率。实现简单的光学字符识别(OCR),可以将商业文档从文字转换为数字。这可以减少人工操作,将效率提高50%。

建议

企业

  • 对中小企业而言,简化获得科技的途径和负担,提高贸易融资产品的可获得性。
  • 与小型金融科技公司,以及本地参与者合作,为更多的交易员提供资金。
  • 与DFI和政府合作,将私人资金纳入基础设施支出体系。
  • 就监管框架与其他私营部门组织进一步合作。

政府

  • 确保私人资本能够轻松进出,可进入公共基础设施。
  • 与私营部门合作,建立范围广泛的监管框架。
  • 构建精简与合规的框架,鼓励私营部门参与更多贸易融资。
  • 为企业降低对基础设施的投资风险。

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